SberCIB направит 6,6 млрд рублей на строительство ЖК «Селигер Сити»

SberCIB и MR Group заключили кредитный договор о финансировании третьей очереди жилого комплекса «Селигер Сити». Для реализации проекта банк открыл девелоперу кредитную линию на сумму до 6,6 млрд рублей на четыре года, сообщает пресс-служба кредитной организации.

Строительство третьей очереди «Селигер Сити» началось в декабре 2020 года. Ввод в эксплуатацию запланирован на II квартал 2023 года.

В состав третьей очереди ЖК «Селигер Сити» входят два корпуса высотой 36 и 44 этажа.

Проект квартала создан командой голландских архитекторов MLA+. В первой очереди построены два дома малой этажности и один небоскреб. Во второй очереди — один высотный корпус и два камерных.

Кудрин: в будущем страны мира будут выплачивать своим гражданам базовый доход

Страны мира будут выплачивать гарантированный минимальный доход своим гражданам в будущем. Такое мнение высказал глава Счетной палаты Алексей Кудрин в интервью телеканалу «Россия-24» в кулуарах Петербургского международного экономического форума.

«В будущем, я думаю, что такой минимальный гарантированный доход — его еще называют безусловным, базовым доходом в мире — что в конечном счете страны придут к этому», — сказал он.

Минимальный объем связанных с образованием и здравоохранением благ будет обеспечиваться безусловно, предположил глава Счетной палаты. «Но этот доход будет слишком минимальным, чтобы полноценно жить», — отметил Кудрин.

Энерготрансбанк подключил сервис c2b-платежей через СБП

Энерготрансбанк обеспечил для своих клиентов возможность оплаты в торгово-сервисных предприятиях через Систему быстрых платежей (СБП), сообщает пресс-служба кредитной организации. Проект реализован при технологической поддержке ЦФТ.

«Теперь, используя динамические и статические QR-коды, а также платежные ссылки, розничные клиенты банка смогут рассчитываться в торгово-сервисных предприятиях, а корпоративные клиенты — принимать платежи», — говорится в релизе.

После регистрации в Системе быстрых платежей ТСП — клиенты Энерготрансбанка получают возможность генерировать QR-коды и платежные ссылки с помощью бота в мессенджере Telegram «Оплата через СБП» (@sbp_cft_bot). Оплата возможна и с помощью статических QR-кодов — распечатанных и размещенных для сканирования покупателем.

Для покупателя алгоритм оплаты следующий: клиент Энерготрансбанка сканирует QR-код или открывает ссылку в мобильном приложении «ЭТБ Онлайн», сверяет данные в платежной форме и подтверждает транcакцию. Деньги поступают на расчетный счет продавца в течение нескольких секунд.

Отмечается, что комиссия по платежам с помощью QR-кода через СБП не превышает 0,7%, а поступление средств на счет — практически мгновенное. Максимальная сумма c2b-платежа — 600 тыс. рублей.

Сервис c2b-платежей через СБП реализован в Энерготрансбанке с использованием комплекса решений ЦФТ: в качестве инструмента продавца применяются специальный телеграм-бот, покупатели совершают платежи в мобильном приложении «ЭТБ Онлайн» на платформе Faktura.ru, зачисление средств происходит в АБС ЦФТ-Банк. В качестве шлюза к операционному платежному и клиринговому центру СБП используется облачная платформа «Золотой короны», которая выполняет функции третьестороннего процессинга (Third Party Processor, ТРР), обеспечивая информационное и технологическое взаимодействие с ОПКЦ СБП.

Главное за неделю. 31 мая — 6 июня

Главное за неделю. 31 мая — 6 июня

✅ Средняя максимальная ставка топ-10 банков по рублевым вкладам развернулась вниз. По итогам третьей декады мая показатель составил порядка 4,9% годовых против 4,94% по итогам второй декады месяца. Таким образом, показатель немного понизился после некоторого периода роста.

✅ Президент РФ Владимир Путин предложил продлить льготную ипотеку на год. Резко сворачивать программу нельзя; она должна быть продлена на один год, до 1 июля 2022 года, сказал президент. Кроме того, президент анонсировал новые меры поддержки бизнеса.

✅ Банки.ру определил и наградил победителя акции «Деньги к деньгам: дарим 100 000 ₽ за оформленный вклад по промокоду!», которая стартовала в феврале текущего года. Сейчас идет вторая акция Банки.ру «Деньги к деньгам» для пользователей, планирующих в ближайшее время оформить вклад: 50 победителей получат призы по 4 тыс. рублей каждый. Акция действует по 30 июня 2021 года.

✅ Аферисты придумали новую схему отъема денег: они предлагают людям высокооплачиваемую работу, не требуя специальных навыков, а затем обманом выводят средства с личных счетов жертв. В процессе фиктивного оформления будущий «работник» должен открыть новый счет в банке, подключить дистанционное банковское обслуживание или просто передать учетные данные мошеннику для «перевода ему заработной платы». В некоторых случаях на имя жертвы могут взять кредит, который злоумышленники присваивают себе.

✅ ЦБ опубликовал список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. В список включено более 1,8 тыс. организаций и интернет-проектов, в деятельности которых регулятор выявил признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или профессионального участника рынка ценных бумаг. Поясняется, что публикация такого перечня направлена на защиту интересов потребителей и позволит своевременно предупреждать их о рисках, связанных с подобными компаниями.

✅ Глава Минфина Антон Силуанов пообещал в течение месяца избавиться от доллара в Фонде национального благосостояния. Минфин намерен изменить структуру ФНБ следующим образом: доля доллара сократится до нуля, британского фунта — до 5%, японской иены — останется на уровне 5%, евро — вырастет до 40%, юаня — до 30%.

✅ Сотрудничество банков и маркетплейсов в условиях всемирной цифровизации банковской отрасли неизбежно, продажи банковских услуг будут расти особенно быстрыми темпами именно через эти сервисы. Такую мысль высказала в ходе конференции Tech Week 2021 генеральный директор Банки.ру Динара Юнусова.

✅ Банк России отозвал лицензию у РФИ Банка. Как поясняют в пресс-службе ЦБ, «деятельность РФИ Банка характеризовалась вовлеченностью в проведение непрозрачных операций, направленных на осуществление расчетов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино, букмекерскими конторами».

✅ Банк России запретил ИК «КьюБиЭф» проводить операции. Как поясняет регулятор, основанием для принятия решения стало совершение компанией при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг действий, создающих угрозу правам и законным интересам инвесторов — ее клиентов.

✅ В АСВ допустили увеличение страхового лимита по вкладам после возврата агентством кредита ЦБ. На данный момент АСВ страхует депозиты на сумму 1,4 млн рублей в одном банке.

✅ Идет третий сезон «Это к деньгам» — самый азартный из вышедших. Эксперт третьего раунда инвестшоу Максим Шеин из «БКС Мир инвестиций» берет власть в свои руки, а проигравший молодеет на 30 лет прямо в эфире.

СберБанк и Mastercard подписали соглашение о развитии сервиса трансграничных B2B-переводов

СберБанк и платежная система Mastercard договорились о совместном развитии сервиса быстрых трансграничных B2B-переводов. Клиенты СберБанка получат еще один удобный инструмент международных расчетов, который позволит совершать платежи практически мгновенно, отметил заместитель председателя правления СберБанка Анатолий Попов.

«Новый сервис международных переводов, созданный на базе технологий платежной системы Mastercard, позволит быстро, безопасно и удобно совершать расчеты с зарубежными партнерами. Воспользоваться им смогут все юридические лица и индивидуальные предприниматели, имеющие счета в СберБанке. Таким образом появится важный инструмент для эффективной работы и еще одно преимущество для российских предпринимателей, нацеленных на международное сотрудничество», — говорится в релизе кредитной организации.

Отличие нового сервиса от существующих решений заключается в том, что основное взаимодействие происходит через API.

«Реализация данного проекта соответствует стратегии Mastercard по развитию быстрых трансграничных переводов во всем мире. Клиенты СберБанка смогут первыми воспользоваться быстрыми трансграничными B2B-переводами, что позволит им существенно расширить возможности для партнерств и развития бизнеса», — прокомментировал глава Mastercard в России Алексей Малиновский.

Росбанк изменил условия по карте #МожноВсё

Росбанк обновил программу лояльности по дебетовой и кредитной карте #МожноВСЁ. Теперь по выбранным категориям начисляется кешбэк 3% вне зависимости от общей суммы покупок в течение всего месяца, сообщает пресс-служба кредитной организации.

На товары остальных категорий будет также начисляться кешбэк 1%. Максимальный размер кешбэка для всех держателей увеличится и составит 10 тыс. рублей в месяц вместо ранее действовавших 5 тыс. рублей.

Кроме того, для держателей карт #МожноВСЁ Росбанк увеличил количество выбираемых категорий повышенного кешбэка с 11 до 20, среди которых: «Образование», «Книги», «Красота», «Аптеки», «Родителям», «Товары для ремонта», «Товары для дома», «Фастфуд», «Отдых и развлечения», «Рестораны», «Геймерам», «Спорттовары», «Цветы», «Duty Free», «Животные», «Городской транспорт», «Автоуслуги и сервисы», «Такси», «Аренда автомобилей», «АЗС и парковки».

Клиенты по-прежнему смогут менять настройки программы лояльности и выбирать ежемесячно либо кешбэк, либо travel-бонусы в зависимости от целей. А оформив дебетовую и кредитную карты #МожноВСЁ, можно одновременно пользоваться и кешбэком, и travel-бонусами. Бонусы начисляются за каждые 100 рублей, потраченные по карте. С подключенной опцией travel-бонусы за год использования можно накопить на выходные в Сочи на двоих, а за пять месяцев – на билеты на «Сапсан» в Санкт-Петербург.

«Эксперт РА» подтвердило Хоум Кредит Банку рейтинг «ruA-»

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг Хоум Кредит Банка на уровне «ruA-» со «стабильным» прогнозом, следует из релиза агентства.

«Рейтинг банка обусловлен умеренно высокими оценками рыночных позиций и позиции по капиталу при высокой способности к его генерации, комфортной позицией по ликвидности, приемлемым качеством активов и адекватным уровнем корпоративного управления. Также агентство отмечает умеренно высокую вероятность оказания финансовой поддержки со стороны материнской структуры (Home Credit N.V. — Прим. Банки.ру) в случае необходимости», — сказано в сообщении.

Агентство замечает, что умеренно высокая оценка рыночных позиций обусловлена сильными конкурентными позициями банка в сегменте розничного кредитования и обширной клиентской базой (свыше 2,6 млн человек на начало 2021 года).

«Банк поддерживает адекватные значения нормативов достаточности капитала (на 1 апреля 2021 года Н1.0 равен 15,9%, Н1.1 составляет 11,3%. Н1.2 равен 15,4%, Н1.4 равен 25,1%), которые позволяют выдержать обесценение до 17,4% базы подверженных кредитному и рыночному риску активов и внебалансовых обязательств», — уточняют эксперты.

Ввиду планов банка по дальнейшему активному росту розничного портфеля позиция по капиталу, по мнению агентства, в среднесрочной перспективе может оказаться чувствительной к принимаемым рискам и привести к снижению буфера абсорбции убытков. Вместе с тем банк демонстрирует высокую эффективность деятельности, что обусловлено прежде всего работой в высокомаржинальном сегменте розницы при адекватной стоимости риска.

Эксперты отмечают, что основу активов банка (73% активов на 1 апреля 2021 года) составляет портфель кредитов физлицам, представленный преимущественно кредитами наличными и POS-кредитами. Доля обесцененных кредитов находится на невысоком для розничных банков уровне.

«Ключевым источником фондирования кредитной организации являются средства физических лиц, включая ИП, которые составили 74% привлеченных средств на 1 апреля 2021 года, при этом банк активно диверсифицирует базу фондирования, увеличивая объем выпущенных облигаций, которые составили 6% привлеченных средств на 1 апреля 2021 года против 2% годом ранее на фоне планового сокращения средств физических лиц в пассивах», — пишут аналитики.

Качество корпоративного управления и риск-менеджмента в целом соответствует масштабам и направлениям деятельности банка, что позволяет поддерживать высокую операционную эффективность и приемлемое качество активов. Кроме того, для банка характерен высокий уровень диджитализации как в контексте обслуживания клиентов, так и при обработке клиентских заявок.

По мнению агентства, KPI, заложенные в стратегии, являются достаточными для укрепления конкурентоспособности банка в среднесрочной перспективе. В банке обновлена управленческая команда, в связи с чем реализация стратегических планов во многом зависит от эффективности работы нового топ-менеджмента. В то же время агентство отмечает, что давление на реализацию стратегии может оказать ужесточение регулирования основного направления деятельности банка в части увеличения норм регулятивных весов по необеспеченным розничным кредитам ввиду рисков перегрева данного сегмента на фоне высокой закредитованности населения.

Орешкин: 2021-й станет годом полного восстановления экономики после кризиса

Полное восстановление экономики от кризисных явлений пандемии произойдет к концу 2021 года. Об этом в субботу заявил помощник президента России по экономическим вопросам Максим Орешкин в эфире студии общества «Знание» на площадке Петербургского международного экономического форума (ПМЭФ).

«Можно сказать, что 2021 год — это год полного восстановления экономики от кризисных явлений. К концу этого года это восстановление произойдет», — сказал он.

«Фактические данные и ситуация в нашей стране, да и во многих других странах мира, это подтверждают», — добавил помощник президента.

Ранее эксперты агентства «Национальные кредитные рейтинги» указали, что российской экономике потребуется около трех лет, чтобы полностью восстановиться после кризиса, вызванного пандемией коронавируса. При этом скорость возврата различных отраслей к докризисным объемам выручки может варьироваться от одного года до пяти лет.

​Ozon обновляет программу лояльности

Ozon обновляет условия своей программы лояльности и вводит дополнительную опцию для клиентов — кешбэк в виде баллов за покупки premium-товаров. Ассортимент таких товаров сформируют premium-продавцы, которые получат эксклюзивные возможности для работы на площадке, говорится в сообщении компании.

Базовый кешбэк в обновленном Ozon Premium составит до 5% от стоимости товара (во время акций он будет увеличиваться). Потратить кешбэк-баллы можно будет также на premium-товары по курсу один балл = один рубль. Оплатить ими можно до 99% покупки.

Обновленный Ozon Premium станет доступен уже с 15 июня. С этого момента на площадке появится более миллиона premium-товаров продавцов сервиса, их количество будет расти. На все товары сервиса Ozon Express кешбэк будет доступен по умолчанию.

При этом текущие тарифы подписки не изменятся, в ней останутся уже привычные пользователям эксклюзивные скидки, упрощенный возврат товаров и бесплатная доставка.

«Товары, за которые начисляется кешбэк, продают только premium-продавцы. Особый статус даст им, в первую очередь, доступ к уникальной аудитории программы лояльности. По статистике Ozon, средний чек таких клиентов выше обычного на 60%», — уточняется в релизе.

Статус premium визуально выделит товары продавца на виртуальной полке. Premium-продавцы также будут иметь приоритетную техподдержку и увеличенные лимиты поставки в фулфилмент-центры Ozon.

Отмечается, что кешбэк софинансируется самим Ozon — сервис как минимум удвоит баллы продавца за товар. Участие в программе лояльности для продавцов полностью добровольное, предприниматель должен дать свое согласие. Выйти из нее можно в любой момент.

«Чтобы получить premium-статус, продавцу нужно торговать по ценам не выше рыночных и иметь среднюю оценку за товары не ниже 4,5. У селлеров, которые доставляют с собственного склада (модель FBS), помимо ценового индекса и баллов за товар будет учитываться своевременность доставки», — уточняется в сообщении.

Если premium-продавец перестает соответствовать статусу (например, повышает цены), у него есть две недели на то, чтобы это исправить, после этого он теряет статус.

Россияне смогут через биометрические данные использовать госсервисы

Жители России смогут через биометрические данные пользоваться государственными сервисами. Об этом в интервью ТАСС на полях Петербургского международного экономического форума (ПМЭФ) сообщил вице-премьер РФ Дмитрий Чернышенко.

«Ростелеком» и СберБанк подписали меморандум о планах по созданию совместного предприятия в начале апреля. Как сообщалось, у сторон будут паритетные доли, новая компания будет заниматься разработкой, развитием и тиражированием технологий идентификации для повышения уровня цифровизации в различных отраслях экономики. СП было зарегистрировано 9 апреля, сейчас в нем по 50% у структур «Ростелекома» и СберБанка. В конце апреля стало известно, что правительство РФ войдет в капитал данного СП.

«Золотая акция правительства в виде 2% [в СП] — это принятое решение. Сейчас идет согласование участников концессии, которые должны создавать инфраструктуру, чтобы нашим гражданам для государственных сервисов такая услуга предоставлялась бесплатно, то есть распознание по биометрическим данным», — сказал он.

Чернышенко подчеркнул, что необходимо развенчать миф о том, что можно скомпрометировать, украсть биометрические данные и дальше ими начать пользоваться. «Нет, нужно понимать, что это векторная модель, она характеризует особенности для каждого человека. По ней невозможно ваш портрет сопоставить и какие-то дипфейки делать, это совсем другая технология, поэтому здесь угрозы для населения нет. Это очень важный вопрос, поскольку, конечно, цифровизация имеет вторую обратную сторону медали и здесь безопасность, она должна быть на уровне проектирования», — добавил он, уточнив, что в основе создания всех систем прежде всего лежит безопасность.