News

Группа ВТБ сократила годовую чистую прибыль на 62,6%

Чистая прибыль группы ВТБ за 2020 год составила 75,3 млрд рублей, уменьшившись на 62,6% по сравнению с 2019-м. Такие данные отчетности по МСФО приводятся в релизе банка ВТБ.

«Чистая прибыль группы составила 75,3 млрд рублей за 2020 год и 16,2 млрд рублей за IV квартал 2020 года, снизившись на 62,6% и 77,9% год к году соответственно в связи с ростом расходов на создание резервов и отрицательной переоценкой нефинансовых активов на фоне пандемии COVID-19», — отмечается в сообщении.

При этом ключевые банковские доходы выросли по итогам года, подчеркивают в ВТБ. Так, чистые процентные доходы увеличились на 20,7% в результате роста объемов процентных активов и повышения чистой процентной маржи. Чистые комиссионные доходы прибавили 12,5%: поддержку динамике оказали рост комиссий по операциям с ценными бумагами и операциям на рынках капитала, в том числе на фоне увеличения масштабов бизнеса структуры «ВТБ Капитал Инвестиции», а также комиссии за распространение страховых продуктов.

«Платформа инвестиционных продуктов «ВТБ Капитал Инвестиции» увеличила совокупный объем клиентских активов за 12 месяцев и IV квартал 2020 года на 74% и 16% соответственно до 3,4 трлн рублей. Активы физических и юридических выросли с начала года на 88% и 60% соответственно. Общее количество клиентов «ВТБ Капитал Инвестиций» увеличилось в 1,6 раза до 1,2 млн физических и юридических лиц. Комиссионный доход «ВТБ Капитал Инвестиций» за 2020 год почти удвоился по сравнению с 2019 годом, составив 21,8 млрд рублей. Суммарный торговый оборот за 2020 года превысил 23 трлн рублей, что в три раза больше данного показателя за 2019 год… Число пользователей мобильного приложения «ВТБ Мои Инвестиции» с начала 2020 года выросло в четыре раза, превысив 1 млн», — указано в релизе ВТБ.

В числе прочего отмечается, что расходы на персонал и административные издержки группы по итогам 2020 года составили 269,9 млрд рублей, увеличившись на 6,2%, в том числе в связи с инвестициями в IT-инфраструктуру в рамках процессов цифровизации бизнеса.

По итогам года совокупный кредитный портфель группы увеличился на 14,8% до 13 трлн 162,6 млрд рублей. Без учета эффекта валютной переоценки прирост составил 9,2% на фоне восстановления корпоративного кредитования во втором полугодии и опережающего роста портфеля кредитов физическим лицам в течение года.

Портфель кредитов юридическим лицам увеличился с начала года на 14,9% (на 7,2% без учета валютной переоценки), в основном благодаря расширению корпоративного кредитования в III и IV кварталах 2020 года на фоне продолжившегося восстановления экономики.

Портфель кредитов физическим лицам вырос с начала года на 14,6% в основном за счет роста ипотечного кредитования на 24,3%, отчасти компенсированного сокращением объема автокредитов.

Доля неработающих кредитов в совокупном кредитном портфеле составила на конец 2020 года 5,7% против 4,7% на 31 декабря 2019 года. Покрытие неработающих кредитов резервами составило 120,6%.

Объем средств клиентов за 12 месяцев вырос на 16,9% до 12,831 трлн рублей. Без учета валютной переоценки прирост составил 10,5%.

Объем средств юридических лиц увеличился на 19,6%, физических лиц — на 13,8% (без учета валютной переоценки — на 13,9% и 6,4% соответственно). Объем средств физлиц вырос в том числе благодаря увеличению остатков на брокерских счетах и на эскроу-счетах, использующихся в рамках приобретения жилья у застройщиков. Доля текущих счетов в совокупном объеме средств клиентов повысилась с 25,2% на 31 декабря 2019 года до 40,1% на конец 2020-го.

Комментируя финансовые результаты группы по МСФО, президент — председатель правления банка ВТБ Андрей Костин указал, что клиентская база ВТБ в России выросла на 1 млн физических и юридических лиц, достигнув 14,9 млн активных клиентов.

«В 2020 году около 400 тысяч наших клиентов-физлиц, столкнувшихся со снижением доходов, воспользовались кредитными каникулами для реструктуризации задолженности на общую сумму более 300 миллиардов рублей. Предприятиям малого и среднего бизнеса, пострадавшим от пандемии, ВТБ реструктурировал кредиты на сумму около 230 миллиардов рублей, общий объем реструктуризацией для крупного бизнеса составил 1,3 триллиона рублей. В рамках госпрограммы по кредитованию на возобновление деятельности ВТБ помог более чем 20 тысячам клиентов — юридических лиц, которые обеспечивают работой более 1 миллиона человек», — рассказал банкир, чьи слова приводятся в сообщении ВТБ.

«Мы сохраняем нашу стратегическую задачу предоставлять 100% продуктов онлайн при реализации 50% продаж удаленно и уходе от бумажного документооборота. Цифровая трансформация бизнеса на фоне восстановления экономики и продолжения уверенного роста операционных показателей станет базой для дальнейшего развития группы. Мы уверены, что в этом году достигнем уровня прибыли, который был предусмотрен стратегией», — отметил Костин.

Эксперты спрогнозировали банкам потерю до половины прибыли

Доход кредитных организаций может сократиться из-за снижения уровня чистой процентной прибыли в связи с дальнейшим уменьшением ставок по займам.

В банке «Открытие» предварительно оценили чистую прибыль по МСФО за 2020 год в 43,4 млрд рублей

Чистая прибыль группы «Открытие» за 2020 год по МСФО оценивается в 43,4 млрд рублей. Об этом заявил журналистам глава банка «Открытие» Михаил Задорнов, передает ТАСС.

«Несмотря на сложный год, чистая прибыль группы «Открытие» составила 43,4 миллиарда рублей», — сказал он, отметив, что это предварительная оценка.

Как следует из материалов кредитного учреждения, активы группы за 2020 год выросли на 6%, до 3,4 трлн рублей. Доля проблемных кредитов по итогам прошлого года составила 54 млрд рублей, это почти втрое ниже показателя 2017 года, когда банк был взят на санацию.

По итогам 2019 года группа «Открытие» получила чистую прибыль по МСФО на уровне 52,3 млрд рублей, что в полтора раза превышало результат 2018 года.

Банк «Открытие» попал на санацию через подконтрольный Банку России Фонд консолидации банковского сектора в августе 2017 года. В январе 2019 года к нему был присоединен санируемый Бинбанк. Летом 2019 года регулятор объявил о завершении санации «Открытия». Тогда в пресс-службе банка отметили, что он успешно реализовал все задачи, которые предусматривает план финансового оздоровления, и работает полностью на рыночных условиях. В июне 2020 года глава Банка России Эльвира Набиуллина назвала реалистичным сроком продажи банка «Открытие» весну 2022 года.

Продуктовые карточки предложили выдавать получателям жилищных пособий

Продуктовые карточки предложили выдавать получателям жилищных пособий

Гражданам, получающим жилищные пособия, предложили перечислять средства на продукты питания — в среднем по 3 тыс. рублей на семью, которые можно тратить только на отечественное продовольствие, пишут «Известия». С такой инициативой в Минпромторг обратился Союз потребителей. Государство уже признало этих граждан наиболее нуждающимися, говорится в письме главы союза Петра Шелища. Речь идет о людях, у которых доля платежей за ЖКУ в семейном доходе составляет от 22% и больше. В 2019 году субсидии на ЖКУ получали 3 млн семей (5,3% всех семей в стране), средняя сумма поддержки для них составляла почти 1,6 тыс. рублей. Государство уже опробовало механизм предоставления жилищных субсидий для этих граждан, он доказал свою эффективность, сказано в письме Союза потребителей. Такой подход позволит максимально оперативно запустить проект по продовольственной помощи, считают там.

На проект необходимо не более 9 млрд рублей в месяц либо 81 млрд рублей до конца года, если выплаты запустить уже с 1 апреля. Бюджет можно урезать, исключив из него часть жителей Москвы и Санкт-Петербурга, допустили авторы инициативы. Так, в столице можно получать жилищные субсидии, если на ЖКУ уходит не менее 10% семейного дохода, а в Санкт-Петербурге — не менее 14%.

В Минпромторге назвали неактуальными предложения по обеспечению нуждающихся продуктами

В министерстве пояснили, что меры были разработаны еще в 2016 году.

В декабре 2020 года депутаты внесли в Госдуму законопроект о помощи гражданам в виде продовольственных сертификатов. Авторы документа предложили помочь 5,6 млн граждан, бюджет программы — около 200 млрд рублей. Источником финансирования может стать Фонд национальной безопасности, сказано в проекте. Депутаты продолжат работу по этой инициативе, сказал один из соавторов законопроекта, заместитель руководителя фракции ЛДПР Ярослав Нилов. Он уверен, что адресная помощь — актуальный и эффективный механизм поддержки для тех, кто действительно в ней нуждается. Ведь речь идет о целевых средствах, которые люди смогут потратить исключительно на продукты питания.

Продовольственные карточки в первую очередь поддержат уязвимые слои населения, а во вторую — производителей продуктов питания, сообщил председатель совета Торгово-промышленной палаты по развитию потребительского рынка Александр Борисов. Если у граждан появятся дополнительные средства на отечественные продукты питания, это может поддержать российскую пищевую промышленность, уверен эксперт.

Кабмин не планирует вводить в России продовольственные карточки

Речь идет о мероприятиях, которые позволяют в долгосрочной перспективе вывести семьи из бедности.

ЦБ вынес постановления о новых штрафах для «Открытия» и Тинькофф Банка

Банк России вынес новые постановления о привлечении банка «Открытие» и Тинькофф Банка к административной ответственности. Информация опубликована накануне на сайте регулятора.

Три постановления в отношении «Открытия» и одно в отношении Тинькофф Банка вынесены по статье 14.29 Кодекса РФ об административных правонарушениях («Незаконное получение или предоставление кредитного отчета»), которая распространяется на незаконные, но не подпадающие под Уголовный кодекс действия по получению или предоставлению кредитного отчета либо информации, составляющей кредитную историю и входящей в кредитный отчет. Документы от 24 февраля 2021 года пока не вступили в законную силу.

Постановлениями предусмотрено наложение административного штрафа, при этом в номерах документов нет обозначений, указывающих, применяются ли санкции к должностному или юридическому лицу. Штраф для должностных лиц по статье 14.29 КоАП может составлять от 2,5 тыс. до 5 тыс. рублей, для юридических лиц — от 30 тыс. до 50 тыс.

Ранее ЦБ уже неоднократно привлекал эти банки к административной ответственности за нарушения при работе с кредитными историями.

Более подробно причины привлечения финучреждений к административной ответственности Центробанк в своих сообщениях не раскрывает. Портал Банки.ру предлагает организациям направить комментарии на [email protected], и они будут опубликованы в этой новости.

Банк России может ввести лимиты на конвертацию в цифровые рубли

Банк России рассматривает возможность на первое время после внедрения цифрового рубля ввести лимит на конвертацию средств клиентов банков в цифровую валюту, это поможет банкам легче прогнозировать свою ликвидность, заявила первый зампред регулятора Ольга Скоробогатова.

«Мы также смотрим, на первом этапе возможно установление лимита для переводов с расчетных счетов средств на кошельки, чтобы банкам было удобнее привыкнуть к этому новому механизму и легче было прогнозировать ликвидность», — прокомментировала она тему цифрового рубля в ходе конференции Ассоциации банков России.

Концепцию цифрового рубля регулятор представил в середине октября прошлого года. Предполагается, что он будет иметь форму уникального цифрового кода, который хранится в специальном электронном кошельке, и будет полноценным платежным средством наравне с обычным рублем.

Глава регулятора Эльвира Набиуллина ранее в четверг сообщила, что ЦБ по итогам дискуссии с рынком доработает концепцию цифрового рубля и в начале лета вынесет ее на общественное обсуждение.

Эксперты спрогнозировали банкам потерю до половины прибыли

Основной негативный эффект от кризиса и пандемии отразится на прибыли банков в 2021 году, пишут «Известия», ссылаясь на «Эксперт РА». Экономический спад в полной мере скажется на финансовых организациях после завершения моратория на банкротство и отмены послаблений по созданию резервов реструктуризированных кредитов, считают там. Доход кредитных организаций может сократиться из-за снижения уровня чистой процентной прибыли в связи с дальнейшим уменьшением ставок по займам. Банки не смогут это полностью компенсировать, также им придется увеличивать резервы на 500 млрд рублей. В агентстве ожидают снижения прибыли банковского сектора на 20—30% по итогам этого года по сравнению с предыдущим.

В НРА дали еще более пессимистичный прогноз: отложенные расходы на дорезервирование могут приблизиться к 1 трлн рублей, а прибыль кредитных организаций окажется на уровне 900 млрд рублей, что на 44% ниже, чем в 2020-м. При этом сохранение ключевой ставки на текущем уровне будет способствовать дальнейшему оттоку срочных вкладов, оказывая еще большее давление на банковскую маржу.

Как считает старший директор группы рейтингов финансовых институтов АКРА Валерий Пивень, в 2021 году можно ожидать возвращения экономики к докризисному состоянию, поэтому удастся избежать резко негативного эффекта на состояние банков. Понижение ключевой ставки позволило нарастить кредитование ипотеки, и прибыль банков будет значительно зависеть от объема резервов, которые необходимо доформировать.

Прибыль российского банковского сектора в январе составила 205 млрд рублей

Январская прибыль банков оказалась выше декабрьской за счет положительной валютной переоценки на фоне ослабления рубля.

Как отметили в банке «Санкт-Петербург», прирост расходов ожидается на уровне около 10%. Снижение маржинальности должно быть компенсировано увеличением масштабов бизнеса и комиссионных доходов. Ценовая конкуренция за качественных клиентов имеет ограниченное влияние на изменение общей доходности кредитного портфеля банков, считают в пресс-службе Промсвязьбанке. Отложенный эффект пандемии может проявиться только в случае появления новых волн распространения коронавируса или при серьезных изменениях в экономике из-за повторного введения ограничительных мер, уверены в Россельхозбанке. Благодаря росту объемов активов прибыль в этом году может оказаться даже на 5—10% выше, чем в предыдущем, сообщили там.

В этом году позитивным фактором для банковского сектора станет ожидаемое восстановление экономики после спада в 2020-м. Негативное же влияние на прибыль финансовых организаций будут оказывать снижение чистой процентной маржи и замедление темпов роста активов, рассказал аналитик ГК «Финам» Игорь Додонов. Чтобы компенсировать это давление, банки продолжат работать над повышением операционной эффективности, увеличением цифровизации и усилением позиций в розничном сегменте, считает эксперт. Председатель правления «Фридом Финанс» Геннадий Салыч отметил, что основным критерием станет участие в сфере инвестиционного банкинга. Именно кредитные организации, занятые в этой отрасли или выступающие расчетными центрами крупных брокеров, в 2020 году отметили увеличение прибыли по сравнению с предыдущим годом. Скорее всего, такая тенденция на финансовом рынке сохранится и в 2021-м, полагает эксперт.

СМИ: в крупнейших банках сократили выплаты банкирам

По мнению экспертов, 2021 год в целом по сектору ознаменуется повышением выплат правлениям банков по сравнению с 2020 годом.

​Россиянин засудил банк за «любопытство»

Житель Кемеровской области отсудил компенсацию у банка, который незаконно запрашивал его кредитную историю. Об этом сообщается на сайте Мариинского городского суда.

Отмечается, что финансовая организация без его согласия обращалась за информацией о нем в Бюро кредитных историй более десяти раз с 2016 по 2019 год. Среди целей запросов — «просмотр счета», «кредитная карта», «потребительский кредит».

Узнав это, мужчина обратился в Службу защиты прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ. Проверка подтвердила этот факт, однако, как указывалось, запросы сформировались в «результате технического сбоя», а не намеренно.

Тем не менее в действиях банка усмотрели состав административного правонарушения. За это финансовую организацию оштрафовали на 30 тыс. рублей.

Моральный вред мужчина оценил в 47,5 тыс. рублей. Суд посчитал, что права пострадавшего на охрану частной жизни были нарушены, но обязал банк выплатить мужчине 5 тыс. рублей.

Тарифы на тепло и электроэнергию в России могут вырасти

Тарифы на тепло и электроэнергию в России могут вырасти

Тепловая и электроэнергия в России могут подорожать из-за роста утилизационного сбора на технику для добычи угля в 2021 году, пишут «Известия». Об этом говорится в письме замминистра энергетики Анатолия Яновского в Минэкономразвития и Минпромторг. В планах правительства утвердить несколько постановлений о повышении утильсбора на специализированную технику и автомобили. В начале февраля 2021-го завершилась оценка регулирующего воздействия проектов. В частности, утильсбор планируется повысить на технику для ведения горных работ, что приведет к увеличению финансовой нагрузки на организации горнодобывающей промышленности, а это будет являться дополнительным фактором для увеличения тарифа на тепловую, а в ряде регионов и на электрическую энергию, говорится в письме Минэнерго.

Там уточнили, что доля топливной составляющей угольной станции может достигать 65% в стоимости электроэнергии. Утильсбор не является налогом и предназначен только для компенсации затрат по утилизации вышедшей из годности техники, а также для развития перерабатывающих заводов. Сборы «не могут быть потрачены на цели стимулирования спроса… или на субсидии производителям», подчеркивается в письме.

По мнению автора письма, замминистра энергетики Анатолия Яновского, не выдерживает критики предположение Минпромторга, что повышение утильсбора будет стимулировать отказ от импортной техники: российские аналоги не обладают необходимыми характеристиками, отмечается в документе. Поэтому повышение коэффициентов расчета утилизационного сбора необходимо осуществлять поэтапно, и по некоторым видам техники оставить показатели прежними, говорится в письме Минэнерго.

Новостройкам в России спрогнозировали подорожание на 7%

Это произойдет в том числе из-за роста стоимости арматуры.

Повышение утильсбора окажет влияние на экономику добычи угля, считают в дирекции по производственным операциям Сибирской угольной энергетической компании. Даже небольшое повышение сбора повлияет на экономику, а через нее, возможно, и на тарифы, добавили в компании. Как спрогнозировали в ассоциации «НП Совет рынка», в 2021 году оптовые цены на электроэнергию в России могут увеличиться еще на 5,6%. Рост конечного тарифа для розничных потребителей и населения в среднем не должен превысить показателей, предусмотренных прогнозом социально-экономического развития РФ до 2024 года (для населения — в среднем 5%, для иных групп потребителей — в среднем 5,6%), подчеркнули в ассоциации.

Население защищено от роста тарифов на тепло- и электроэнергию регулируемыми договорами и индексом платы за ЖКУ, сказал доцент департамента менеджмента и инноваций Финансового университета при правительстве Станислав Шубин. Но изменение цен на уголь может повлиять на субсидирование тарифа для населения региональными бюджетами, а значит, потребует дополнительных межбюджетных трансфертов из федерального бюджета страны, отметили в Минэнерго. При этом сумма выплаченных субсидий оценочно будет на 15% превышать сумму, полученную бюджетом от введения утилизационного сбора. Рост стоимости энергии негативно сказывается на макроэкономике страны в целом, подчеркнул первый зампред комитета Госдумы по энергетике Валерий Селезнев. По его словам, надо стимулировать зарубежных производителей выпускать свою продукцию в России, это снизит ее стоимость для угольной промышленности, а значит, будет способствовать и удешевлению энергии.

Замглавы Минэнерго: оптовые цены не влияют на тарифы на электроэнергию для населения

Газета «Коммерсант» в понедельник написала, что оптовые цены на электроэнергию в 2020 году достигли максимальных значений, несмотря на сильнейшее за десять лет падение спроса.

ЦБ рекомендовал банкам активнее предупреждать клиентов о рисках мошенничества

Граждане должны четко знать, что нельзя сообщать посторонним лицам свои персональные данные, данные банковской карты, пароль из СМС, секретные слова. Разглашение этой информации может привести к хищению денег, говорится в адресованных банкам рекомендациях регулятора.

Кредитным организациям следует использовать все имеющиеся в их арсенале ресурсы, чтобы охватить максимальное количество клиентов и уделить особое внимание доступности информации для людей с ограниченными возможностями.

Информацию о том, как противостоять телефонным и интернет-мошенникам, рекомендуется размещать в приложениях дистанционного банковского обслуживания, на банковских сайтах, в соцсетях, в отделениях кредитных организаций и на экранах банкоматов при переводе или снятии наличных. Кроме того, следует организовать рассылки СМС и сообщать о рисках при звонках клиентов в кол-центр.

Банкам также рекомендовано не реже двух раз в год анализировать эффективность работы по предупреждению — отслеживать, как она отражается на динамике переводов без согласия клиентов.

«Люди стали более грамотными в вопросах противодействия телефонным и интернет-мошенникам, но и злоумышленники действуют активнее, — пояснил директор Департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров. — Это значит, что граждан надо постоянно предупреждать о возможных рисках, чтобы такая информация дошла до каждого клиента банка. Пока мы не видим, чтобы кредитные организации прилагали для этого все возможные усилия. Мы рассчитываем, что если они эффективно подключатся к разъяснительной работе, деньги многих банковских клиентов можно будет уберечь».

Эксперты: доходность вкладов может начать расти

Эксперты: доходность вкладов может начать расти

Ставки по вкладам, снижавшиеся больше года, могут начать расти весной, считают эксперты. Об этом пишет «Коммерсант». Опубликованный ранее ЦБ базовый уровень доходности вкладов (БУДВ) на март показал рост по длинным депозитам больше чем на 0,4 п. п. до 5,34%, а также в сегменте до востребования.

Аналитик Газпромбанка Андрей Клапко отмечает, что ЦБ повысил базовый уровень доходности вкладов свыше одного года вслед за ростом ставок по длинным депозитам банков. Это, в свою очередь, произошло в ответ на их отток, считает он. Всего по банковской системе за 2020 год объем рублевых вкладов сроком свыше одного года сократился на 707 млрд рублей. Таким образом, банки проводят тонкую настройку ценообразования депозитных продуктов. Доходность по вкладам сейчас не устраивает большинство клиентов, отметил Клапко.

По мнению главы аналитической группы по финансовым организациям Fitch Ratings Антона Лопатина, рост максимальной ставки по депозитам свыше одного года выглядит логичным в свете недавних заявлений ЦБ о том, что цикл снижения ставок подошел к концу. Управляющий директор НКР Станислав Волков пояснил, что с учетом изменения тональности риторики регулятора в отношении ключевой ставки можно говорить о завершении тренда на снижение депозитных ставок как минимум на полгода.

По словам Лопатина, некоторые банки, считая, что сейчас ставки минимальные, начинают предлагать повышенные проценты по длинным депозитам, таким образом фиксируя их стоимость. Если ЦБ перейдет к повышению ключевой ставки, такие депозиты станут для банков особенно выгодными, считает он.

Банк России определил базовый уровень доходности вкладов на март

Показатели, служащие ориентиром на март, рассчитаны на основе максимальных ставок в банках, привлекших в совокупности две трети общего объема вкладов населения на 1 февраля 2021 года.

Как отметил младший директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Вячеслав Путиловский, идет тестирование возможности постепенного роста ставок по вкладам. Заместитель директора группы рейтингов финансовых институтов АКРА Михаил Полухин считает надежды на рост доходности вкладов преждевременными, подчеркивая, что базовая предпосылка возможного увеличения процентных ставок по депозитам — ключевая ставка ЦБ, которая пока сохранена на прежнем уровне.

В Центробанке объяснили небольшой рост ставок по вкладам в конце 2020 года

По данным ЦБ, в январе банки преимущественно сохраняли ставки неизменными.